Tất cả tinh hoa kiến thức, xu hướng và kinh nghiệm về quản trị nhân lực trên toàn cầu.

Nhân viên tư vấn tài chính là gì?

Mô tả công việc

Nhân viên tư vấn tài chính là chuyên viên thu thập và cung cấp thông tin tài chính cho khách hàng, giúp khách hàng có lựa chọn hợp lý nhất trong thời cuộc; tạo dựng mối quan hệ lâu dài với khách hàng và giải quyết các khúc mắc nhanh nhất có thể khi phát sinh.

Các công việc chính
  • Khai thác và tìm kiếm khách hàng để tư vấn các dịch vụ về tài chính.
  • Hỗ trợ tổ chức và tham gia các sự kiện, hội thảo của công ty nơi có sự xuất hiện của các khách hàng tiềm năng.
  • Gửi các thông tin cần thiết tới với khách hàng.
  • Gặp gỡ và trực tiếp tư vấn cho khách hàng về dịch vụ tài chính.
  • Trực tiếp giải quyết và đưa ra phương án xử lý cho các vấn đề về tài chính mà khách hàng gặp phải đối với gói dịch vụ / sản phẩm mà họ đang sử dụng.
  • Lập báo cáo kết quả kinh doanh định kỳ (tháng, quý, năm) trình lên trưởng phòng.
KPI công việc
  • Lợi nhuận ròng (Net Profit)
  • Lợi nhuận biên ròng (Net Profit Margin)
  • Lợi nhuận biên gộp (Gross Profit Margin)
  • Lợi nhuận biên hoạt động (Operating Profit Margin)
  • Chỉ số Tổng lợi nhuận đem lại cho cổ đông (Total Shareholder Return - TSR)
  • Tỷ lệ hoàn vốn đầu tư (Return on Investment - ROI)
  • Tỷ lệ thu nhập trên vốn đầu tư (Return on Capital Employed - ROCE)
  • Tỷ số lợi nhuận trên tài sản (Return on Assets - ROA)
  • Tỷ số lợi nhuận ròng trên vốn chủ sở hữu (Return on Equity - ROE)
  • Tỷ số nợ trên vốn chủ sở hữu (Debt-to-Equity Ratio)
  • Tỷ lệ vốn lưu động (Working Capital Ratio)
  • Tỷ lệ chi phí hoạt động (Operating Expense Ratio - OER)
  • Tỷ lệ chi phí vốn trên doanh thu (CAPEX to Sales Ratio)
  • Hệ số giá trên thu nhập một cổ phần (Price Earnings Ratio - P/E Ratio)
Yêu cầu công việc
  • Tốt nghiệp trình độ Đại học các ngành liên quan đến Kinh tế, Tài chính - Ngân hàng, Marketing.
  • Có kinh nghiệm tối thiểu 1 năm trong nghề tư vấn tài chính hoặc các vị trí tương tự.
  • Thành thạo tin học văn phòng.
  • Thành thạo ngoại ngữ (tiếng Anh).
  • Có khả năng chịu áp lực cao trong công việc.
  • Có sức khỏe tốt để đáp ứng yêu cầu đi lại nhiều của công việc.
  • Có laptop và điện thoại làm việc riêng để đảm bảo các nhu cầu về trao đổi, liên lạc trong công việc.
  • Là người nhanh nhẹn, hoạt bát, có khả năng ăn nói.
Năng lực liên quan
Bộ câu hỏi phỏng vấn
  • Bạn có thể mô tả 1 ngày làm việc điển hình của 1 nhân viên tư vấn tài chính được không?
  • Bạn có kinh nghiệm với các khách hàng trong các lĩnh vực nào nhất? Chúng tôi là 1 công ty đang làm việc trong lĩnh vực …, bạn có đánh giá như thế nào về thị trường này?
  • Bạn có thể nêu 1 khó khăn bạn đã gặp phải trước đây và cách bạn vượt qua khó khăn đó?
  • Theo bạn, làm sao để vừa đảm bảo tăng trưởng tín dụng đều mà vừa đảm bảo an toàn vốn vay?
  • Bạn có sử dụng phần mềm hay ứng dụng gì để hỗ trợ cho công việc tư vấn tài chính của mình không? Hãy nêu các ứng dụng đó và cách sử dụng chúng hiệu quả.
  • Nêu các mục và tiêu chí của 1 bản báo cáo kinh doanh định kỳ (theo tháng, quý và năm) của 1 nhân viên tư vấn tài chính.
  • Bạn sẽ xử lý thế nào khi có khách hàng muốn hủy gói tài chính họ mới mua được ít ngày?
Ứng dụng kiến thức vào quản lý nguồn nhân lực với Base HRM+.

Bộ giải pháp quản trị nhân sự toàn diện dành cho Doanh Nghiệp. Ứng dụng những lý thuyết quản trị hiện đại vào xây dựng giải pháp nhân sự mang tính thực tiễn cao. Bộ giải pháp giúp Doanh Nghiệp từ những giải pháp cơ bản về quản trị thông tin nhân sự, chấm công Á tính lương cho đến các giải pháp quản trị mục tiêu, đánh giá và phát triển nhân sự.